商业银行管理（套装上下册）

岳鹰,出生于1964年,1988年毕业于西南财经大学经济系,硕士研究生,旋即进入中国建设银行广东省分行工作,历任中国石化广州石油化工总厂驻厂信贷员、广州黄埔支行人事科长、办公室主任,网点型支行行长,1993年起,历任广州黄埔支行副行长、行长,广州开发区支行行长、东莞分行行长,2003年起,任广东省分行行长助理、副行长,2009年起,任中国建设银行苏州分行行长、招商银行南京分行行长、深圳分行行长。曾参与中国建设银行与美国银行的战略项目合作,并担任个贷流程项目的牵头人;了解基层的情况,熟悉商业银行的经营管理工作,重点关注其中的治理结构、战略策略、组织变革、人力资源、市场营销、风险控制、质量效率管理等方面。

　　《商业银行管理（套装上下册）》从当前我国商业银行经营管理面临的普遍性主要问题出发，结合作者30多年的银行工作中的理论思考和实践经验，给出了具体的解决方案。《商业银行管理（套装上下册）》既有理论、方法和工具的探索，也有具体案例的参考及经验总结；既有对历史脉络的梳理，也有对热点和趋势的讨论；既有宏观和战略格局，也非常接地气、极具实践性和可操作性；既根植中国发展实际，也有放眼全球的宽广视野。《商业银行管理（套装上下册）》共分为二十一章，涵盖了商业银行管理的主要内容，具体包括：金融体系与商业银行、公司治理、资本管理、战略与文化管理、组织管理、人力资源管理、资产负债管理、财务管理、公司金融业务管理、交易银行与跨境金融、投资银行、资产管理、资产托管、票据业务、零售金融业务、私人银行、金融市场业务、结算管理、全面风险管理、金融科技与数字化转型、质量与效率管理等理论和实务知识。

上册

第一章　金融体系与商业银行 1

第一节　金融和金融体系  1

第二节　金融体系中的商业银行 11

第三节　商业银行的外部经营环境 20

第二章　公司治理 40

第一节　商业银行公司治理  40

第二节　中国商业银行公司治理的改革与实践 46

第三节　中国商业银行完善公司治理的方向 58

第三章　资本管理 62

第一节　巴塞尔协议与新资本管理办法 62

第二节　资本管理相关概念及资本计量方法  68

第三节　资本管理在商业银行的落地实施  78

第四章　战略管理 88

第一节　商业银行战略管理概述 88

第二节　商业银行战略选择 95

第三节　商业银行战略管理流程 105

第四节　商业银行战略管理普遍存在的问题 111

第五章　组织管理 114

第一节　组织管理的概念、模式与内涵 114

第二节　中国商业银行组织管理的实践与问题 123

第三节　中国商业银行组织管理建设 133

第四节　商业银行组织变革的未来趋势 145

第六章　人力资源管理 148

第一节　商业银行人力资源管理概述 148

第二节　商业银行人力资源规划与配置 150

第三节　商业银行员工培训 160

第四节　商业银行员工职业发展管理 166

第五节　商业银行员工绩效薪酬管理与激励 172

第六节　商业银行人力资源管理未来展望 184

第七章　资产负债管理 190

第一节　商业银行资产负债管理概述 190

第二节　流动性风险管理 197

第三节　银行账簿市场风险管理 205

第四节　FTP 与利率定价管理 211

第八章　财务管理 219

第一节　商业银行财务报告与分析 219

第二节　商业银行预算与绩效考核管理 227

第三节　商业银行营业收入管理 232

第四节　商业银行营业费用管理 235

第九章　公司金融业务 240

第一节　公司金融业务概述 240

第二节　公司金融业务的获客与经营 247

第三节　公司金融产品体系 260

第四节　公司金融业务运营管理 267

第五节　公司金融的前沿实践与探索 275

第十章　交易银行与跨境金融 285

第一节　交易银行业务概述 285

第二节　交易银行产品与服务 288

第三节　跨境金融产品与服务 294

第四节　交易银行运营管理 311

第五节　前沿实践与探索 316

下册

十一章　投资银行 321

第一节　投资银行的起源、发展与变迁 321

第二节　商业银行投行业务现状与格局 325

第三节　债券承销 331

第四节　并购金融和银团贷款 338

第五节　顾问咨询 343

第六节　商业银行投行业务管理问题探讨 346

第十二章　资产管理 352

第一节　资产管理行业发展格局 352

第二节　商业银行资产管理业务的发展历程 355

第三节　商业银行资产管理业务的经营管理 363

第四节　商业银行资产管理展望 378

第十三章　资产托管 381

第一节　资产托管概述 381

第二节　资产托管服务内容 386

第三节　资产托管产品运营管理 389

第四节　资产托管业务发展前景和挑战 392

第十四章　票据业务 395

第一节　票据及票据业务概述 395

第二节　商业银行票据业务及产品创新 398

第三节　票据业务运营管理 403

第四节　票据业务发展中存在的问题与展望 408

第十五章　零售金融业务 411

第一节　零售金融业务概述 411

第二节　零售客群管理 414

第三节　零售产品管理 424

第四节　零售渠道建设 438

第五节　零售品牌管理 446

第六节　零售运营管理 449

第十六章　私人银行业务 461

第一节　私人银行业务概述 461

第二节　国内私人银行发展现状 469

第三节　私人银行业务经营管理——主要以招商银行为例 473

第四节　私人银行业务发展展望 493

第十七章　金融市场业务 496

第一节　商业银行金融市场业务的概述 496

第二节　资金拆借业务 498

第三节　债券投资业务 502

第四节　代客外汇及衍生交易业务 509

第十八章　结算管理 514

第一节　商业银行支付结算概述 514

第二节　结算业务管理 519

第三节　清算业务管理 538

第四节　商业银行支付结算的金融科技实践 542

第十九章 全面风险管理 548

第一节　全面风险管理理论 548

第二节　全面风险管理体系 554

第三节　信用风险管理 558

第四节　市场风险管理 566

第五节　操作风险管理 570

第六节　其他风险管理 576

第七节　反洗钱管理 578

第八节　内部审计 584

第九节　金融科技在风险管理中的运用 588

第十节　风险管理的运营 591

第十一节 风险管理普遍存在的问题 593

第二十章 金融科技与数字化转型 595

第一节　金融科技概述 595

第二节　商业银行的 IT 基础架构601

第三节　商业银行数字化转型 605

第四节　开放融合的金融业务生态 609

第五节　金融科技与数据安全 612

第六节　金融科技的管理及运作机制 614

第二十一章 质量与效率管理 622

第一节　商业银行质量与效率管理概述 622

第二节　商业银行质量与效率管理的核心内容 627

第三节 商业银行质量与效率的运营管理 642

参考文献 645

致谢 653