交叉性风险穿透监管研究:基于上海银行业实践探索

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  • 商品名称:交叉性风险穿透监管研究:基于上海银行业实践探索
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  • 上架时间:2022-03-13
作者简介:

韩沂,中共党员,高级经济师。曾任原湖北银监局、浙江银监局、上海银监局党委书记、局长,原中国银监会现场检查局局长。现任中国银行保险监督管理委员会上海监管局筹备组组长。第十三届全国政协委员。

内容简介:

本书聚焦银行业交叉风险分析,着力穿透式监管思路研究,研究的逻辑是,基于微观(业务、产品与机构)看中观(市场、行业与区域),立足中观看宏观(经济、全国与国际);通过横向分析辨识区域风险,通过国际比较把握监管趋势;把案例分析与监管实践结合起来,把功能监管与行为监管统一起来。

目录:

绪论  交叉性金融风险催生金融“灰犀牛”

一、问题的提出:交又性金融风险的起源

二、金融风险穿透监管的认识论与实践论

三、交叉性金融风险穿透监管的政治经济学分析

 

穿透监管问题研究与风险实例篇

第一章 我国交又性金融风险的表现形式、路径

一、银行业交叉性金融风险的表现形式

二、银行业交叉性金融风险的形成路径

三、非银行业金融领域交叉性金融风险的形成路径

第二章 同业业务风险穿透监管问题研究

一、商业银行同业业务概述

二、房地产融资中同业投资业务分析

三、新型同业理财业务分析

四、同业存单业务分析

五、贸易融资项下同业风险参与业务分析

六、委托贷款业务分析

七、外资银行同业业务新型产品分析

第三章 理财业务风险穿透监管问题研究

一、银行理财资金借通道投向房地产

二、银行自营与理财资金混用的监管套利

三、自由贸易账户项下(FT)理财业务分析

第四章 票据业务风险穿透监管问题研究

一、票据资管同业投资

二、票据资产证券化

三、票据资管投资与票据资产证券化业务比较与问题分析

四、票据资管、票据ABS的机构偏好与趋势判断

五、票据业务风险穿透监管对策研究

第五章 事务管理类信托业务风险穿透监管研究

一、事务管理类业务定义的变迁

二、事务管理类业务的主要发展情况

三、事务管理类业务的风险点

四、案例分析

五、政策梳理和建议

第六章 跨行业服务风险穿透监管问题研究

一、商业银行资产托管业务

二、商业银行参与地方国企投资基金

三、商业银行与第三方信贷业务合作

第七章 中小银行风险穿透监管问题研究

一、中小银行交叉性金融业务快速发展的特殊原因

二、中小银行交叉性金融风险的主要表现

三、原因分析

四、政策建议

 

国际借鉴篇

第八章 欧美商业银行交叉性金融业务发展历程

一、欧美银行业交叉性金融业务发展特点

二、交叉性金融风险演变过程

第九章 美国资产证券化的发展与教训

一、产生及发展的背景和原因

二、资产证券化的种类

三、美国资产证券化发展历程

四、美国资产证券化监管框架变化历程

五、美国资产证券化的教训和危机后发展的启示

六、对中国资产证券化发展的相关建议

第十章 21世纪以来欧美投资银行失败的法理思考

一、欧美银行监管治理制度的变革"

二、美国五大投资银行经营失败的原因分析

三、美国次贷危机引发的金融监管改革

四、对我国金融监管理念的思考

第十一章 中美资管业务发展比较研究

一、美国资管业务发展过程

二、美国穿透式监管经验

三、我国资管业务发展过程

四、我国资管行业未来发展

第十二章 国际金融风险穿透监管借鉴

一、FSB发布《应对资产管理业务结构脆弱性的政策建议》

二、BCBS和 IOSCO联合发布《识别简单、透明和可比的资产证券化标准》

三、银行表外业务监管的国际经验

四、金融科技风险监管的国际新要求

 

对策建议篇

第十三章 穿透监管视角下“双峰机构”竟争、协调与稳态的达成

一、引言

二、相关文献回顾

三、“双峰监管”模式下改进的 Lotka- Volterra模型

四、实证分析

五、政策性建议

第十四章 我国风险穿透监管政策比较

一、穿透原则的起源

二、2018年之前我国穿透式监管的发展

三、2018年后我国资管产品穿透式监管要求

第十五章 上海银行业风险穿透监管对策研究

一、对金融风险穿透监管顶层设计的认识

二、中国风险穿透治理与现状

三、上海银行业穿透监管治理研究

四、中国风险穿透监管的未来展望

 

附录

一、重要法规

二、典型案例

三、重要名词解释

四、参考文献


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