金融海啸：一场新鸦片战争

    英帝国衰落的缘由 1815年在滑铁卢大败拿破仑以后，英国以全世界无人挑战的霸主姿态 君临天下，当了统治海洋、控制世界金融和主导全球贸易的帝国。这个帝 国的货币基础是世界上最牢固的——按照标准铸成的固定重量的金块。 四十年后，19世纪50年代，世界上已经没有人还会怀疑，女王陛下的 皇家海军就是海洋的霸主，是世界上最威严的皇权的捍卫者，一直到遥远 的将来都是如此。帝国权力的核心就是金钱——对世界上一切重大的现金 收支的控制权。这个控制权掌握在伦敦金融城的银行和分布在从香港到布 宜诺斯艾利斯的英国商业银行全球网络手中；它们为世界贸易的主体提供 信贷资金，信贷的条件当然一定要让伦敦银行家有利可图。 从拿破仑战争结束到1914年将近一个世纪的岁月里，地球上没有任何 一个国家比英帝国更强大，这简直像公理一样不容质疑。然而，这个帝国 的基础却远远不像一般人所想象的那样坚不可摧。 英国从世界主导大国的位置上降落下来的那个漫长的过程，始于1873 年开始的持续了十年之久的经济萧条。这场经济萧条削弱了英国的制造业 ，向两个全球竞争对手打开了大门。 当时世界上只有两个国家胆敢觊觎英帝国的宝座：德意志第二帝国和 南北战争之后新兴的美利坚合众国。十九世纪后半叶，它们开始伺机挑战 英国对货币、金融、贸易的统治并挑战英国的军事力量。 两个觊觎者还要打两场世界大战和无数次较小规模的征服战争才能决 出胜负。争夺全球统治权是第一次世界大战爆发的真正原因；虽然1919年 的《凡尔赛和约》做过一点装模做样的努力，但这场战争没有解决真正的 问题。1919年战败的德国被剥夺了仅存的海军舰队、陆军以及海外殖民地 。德国还要承担全部战争责任，必须在几十年时间里以本国经济为抵押， 向英国、法国和意大利支付战争赔款。 在全球主导权的角逐中具有决定性意义的是实力和货币。来自德国工 业的威胁消失了，然而美国银行界的精英和工业大亨在1919年的时候还没 有准备好。英国首脑思考的问题也是帝国的复兴而不是终结。 英帝国的支柱 19世纪90年代末期，不论从哪个方面看，英国仍然是毫无争议的世界 领先的政治、军事和经济强国，就像20世纪70年代初期的美国一样。 拿破仑战争之后，在1814～1815年瓜分欧洲的“维也纳议会”上，英 国以某种让步为代价攫取了海上统治权，那是向奥地利哈布斯堡王朝和其 他欧洲大陆列强作出的一种损人利己的“让步”——一个使得中欧大陆继 续保持四分五裂的让步，中欧大陆因分裂而软弱，无力抗衡英国在全球的 扩张。 英国控制了海洋，由此控制了世界的海上运输，这是新兴的英帝国的 支柱之一。欧洲大陆的制造商以及世界上其他许多国家都不得不接受伦敦 制定的贸易条件。这些条件都出自劳埃德航运保险公司和伦敦银行业辛迪 加之手。世界上最强大的皇家海军为英国商船队维持主要航道的治安、提 供免费的“保险”，而竞争对手的船队必须通过伦敦最大的劳埃德保险辛 迪加为船只购买预防海盗、海难和战争损失的保险。 伦敦金融城各银行提供的信贷和汇票对于世界上大多数航运贸易融资 来说都是必不可少的。私营的英格兰银行本身就是伦敦金融城的杰出作品 ；在伦敦的金融机构中包括巴林银行、汉布罗斯银行等，其中比任何人都 更显赫的，是罗斯柴尔德家族。英格兰银行操纵世界上最大的货币黄金供 应，精心策划英国的商品出口，只要她愿意就可以让英国商品潮水般地在 竞争对手的任何市场上无情倾销。英国对国际银行业无可置疑的统治，是 1815年之后英帝国权力的第二大支柱。 伦敦金融城金融和银行体系的权力核心，是私营的英格兰银行和控制 它的那些人——帝国权势最大的私人银行家。 在19世纪由英国垄断的国际贸易中，还有一大宗是罂粟，特别是在英 属印度种植、由英国的贸易公司亲自操刀，在中国朝廷的抵制下强行输入 中国的、针对中国人民的非法鸦片贸易；虽然很少被提起、很少被承认， 这却是支撑英帝国金融大柱的基础。 伦敦：矗立在黄金和鸦片之上 英国拥有的黄金储备是英镑在1815年后担当世界信贷源泉这一角色的 根基。“像英镑那么好”是那时对世界市场的信心写照，英镑本身“与黄 金等价”。1816年6月22日颁布的一项法律宣布黄金为英帝国价值的唯一衡 量标准。英国开始实行金本位制。 在随后75年之久的时间里，英国外交政策的第一要务是保证英国的私 人银行和英格兰银行的金库获取新开采的世界黄金储备，无论金矿是在澳 大利亚、加利福尼亚还是南非。 借助1848年在加利福尼亚州萨特磨坊的黄金大发现以及三年后在澳大 利亚发现的黄金，伦敦黄金市场迅速扩张，成为世界上首屈一指的黄金交 易中心。像斯图尔特·皮克斯利和塞缪尔·蒙塔古这样的黄金商行都加入 了经纪人的行列。罗斯柴尔德在自己原来的银行业务之外，也插手黄金， 与约翰逊·马瑟一道成立了皇家铸币局黄金提炼厂。英格兰银行会为伦敦 金融城遴选出来的黄金议价银行提供“可靠交付”最高信用评级，只有这 样才能不断推动用黄金进行越来越多的国际收支结算。 从1886年到第一次世界大战之前，伦敦港每星期都有运黄金的海船抵 港卸货——其中三分之二来自南非；这些船运来的黄金造就了伦敦金融城 无人可望其项背的世界黄金市场首席地位。 到1871年时，其他正在工业化的国家从对外出口贸易中获取了足够的 黄金，将本国货币与金本位制挂钩，加入了英国的金本位体系。1871年德 国战胜法国，从法国得到的战争赔款是用43吨黄金支付的；德意志第二帝 国由此宣告诞生，俾斯麦首相是这个帝国政治舞台上的决定性人物。德国 的黄金储备翻了两番(四倍于前)，黄金撑起了德国马克，为德国工业的空 前扩张提供了流动资金。到1878年时，法国、比利时和瑞士也跟随德国和 英国加入了新的国际贸易金本位制。沙俄是一个黄金生产大国，也使用黄 金作为官方储备。 1886年在南非的德兰士瓦发现了大量黄金。英国探矿者川流不息地从 之前被英国吞并的开普殖民地越过边界而来。开普殖民地的总督是英国矿 主塞西尔·罗得斯，他的梦想是让英国控制从开普敦到开罗的整个非洲大 陆。19世纪90年代，布尔人中的民族主义者坚决要求摆脱英国而独立，伦 敦清楚地意识到必须用武力来制服南非了。伦敦金融城的金融前途和帝国 的未来都将取决于这场征服战。 1899年，布尔战争爆发。这是伦敦。为控制德兰士瓦的黄金而发动的 战争。德兰士瓦已成为当时世界上最大的一个黄金生产地区。罗得斯的矿 山是最大的开采中的金矿。法国和德国的投资者也投入了大量的股本，但 英国人控制了矿山60％～80％的黄金产量。英国打赢了那场战争，血淋淋 的胜利保证了伦敦金融城作为“世界银行家”的主导地位至少再维持一段 时间。1873年后英国工业霸权的重大衰落，基本上被1886年以来从德兰士 瓦攫取的大量黄金储备掩盖掉了。 英帝国财富的第二根支柱，是很少被人提起的19世纪一本万利的鸦片 贸易。对鸦片贸易的控制使伦敦金融城得以在黄金之外还主宰了世界白银 市场——白银是当时使用的第二种货币金属。 英国东印度公司与中英鸦片战争 英国东印度公司——皇冠级皇家公司——是庞大的英帝国框架的基础 。在1858年议会终于废止了对它的皇家许可之前，东印度公司作为私人组 织却拥有私人的军队，它控制的领土面积比地球上任何一个政府都要大(除 了中国以外)。整个19世纪前半叶，东印度公司收入的秘密来源就是对中国 的非法鸦片贸易。罂粟的种植由该公司在印度的种植园负责。 英国东印度公司插手印度的鸦片种植，最早始于孟加拉，时值18世纪 70年代美国独立战争时期。到19世纪20年代鸦片贸易急剧增加，1824年有 1.2万多箱鸦片被偷运进中国，1838年上升到4万箱，数量达2500吨。东印 度公司在印度强迫农民大量种植罂粟。19世纪30年代的情景，就像一位历 史学家所描述的，鸦片是“19世纪全世界最值钱的商品”。 19世纪30年代之后，英国东印度公司对中国的鸦片贸易在金融上的地 位和20世纪后半叶的石油不相上下。鸦片简直就是“白颜色的金子”。 鸦片贸易对英帝国的战略价值是生死攸关的。非法的鸦片走私将英国 对中国的巨额贸易赤字变成巨额盈余，其数额足以支付英国从中国进口的 茶叶、向印度出口的英国工业制成品和英国殖民统治印度的大部分行政费 用。鸦片贸易是“英国在东方商业的中心枢纽”。 …… P2-6

　　威廉·恩道尔，美国著名经济学家、地缘政治学家，长期旅居德国。从事国际政治、经济、世界新秩序研究逾30年。美国普林斯顿大学政治学学士、瑞典斯德哥尔摩大学比较经济学硕士。 威廉·恩道尔作为独立经济学家和新闻调查记者，先后在美闺和欧洲工作。他的研究涵盖领域极为广泛，除金融、能源和地缘政治外，还包括世界农业问题、粮食交易垄断、关贸总协定、世界贸易组织、国际货币基金组织、世界银行、第三世界债务、对冲基金和亚洲金融危机等。威廉·恩道尔还经常应邀在一些有关地缘政治、经济、金融、农业、能源问题的国际会议上发表演讲，并定期为世界全球化中心及许多国际出版物撰写文章，还经常为欧洲主要银行和私募基金经理提供咨询。
　　译者简介：
　　顾秀林，1981年考入中国社会科学院研究生院，学习农业经济学并获得硕士学位。1999年从美国夏威夷大学获得农业与资源经济学博士学位。现为云南财经大学特聘教授，研究领域为农业发展、全球化和经济人类学。

　　金钱（货币）就是权力。《金融海啸：一场新鸦片战争》讲述了美联储这个私人机构攫取并控制货币权力的历史。千千万万的人不知道，现代的银行可以通过“信贷”把“货币”创造出来，同样也可以把“货币”毁灭掉。但是人们不用学经济学也知道，适当的货币供给能够带来经济繁荣，货币乱套时，一定会发生经济灾难。美国住房抵押贷款市场的部分房款拖欠，已经演变成波及全世界的金融海啸——它正是由“创造/毁灭货币”的这个权力发动起来的，我们说的就是那几家全球不错金融机构：摩根大通、花旗、雷曼兄弟、高盛和摩根士丹利。但是这个金钱的权力是如何成长起来的？那些不错私人银行家是如何运筹帷幄、呼风唤雨，帮助美国实现“地球霸主”大业的？他们又是如何滥用货币创造的权力、为何要发动这场无法无天的“新金融革命”，结果使美国陷入的危机深渊？这里讲的每一个故事，都是接受过英美经济学训练的经济学家们一向回避的事实。可是如果他们不把这一点向大众指出，就是忘记了本专业的理想：他们是为“国富”而服务的。基辛格说过：“如果你控制了金钱，你就控制了世界。”这句话反过来也成立，失去了对金钱的控制，就一定失去对世界的控制。2009年，整个世界都在拭目以待。货币权力、金融霸权还要让华尔街的银行家掌管吗？是货币权力控制国家，还是国家控制货币权力？《金融海啸：一场新鸦片战争》是《石油战争》、《粮食危机》、《金融海啸》三部曲的第三部。

中文版前言：美元武器和新鸦片战争
中文版译者序：地缘政治和全球战略中的“货币权力”
英文版前言
第一章 权力、货币与英帝国的衰落
英帝国衰落的缘由
英帝国的支柱
伦敦：矗立在黄金和鸦片之上
英国东印度公司与中英鸦片战争
偷窃中国家庭的白银
怡和洋行帮助英国备战
英帝国的太阳西沉了
1873年英国大萧条

第二章 美国寡头集团的兴起：精英们的金融托拉斯
由来已久的全球危机
美国寡头集团出现
精心策划的1893年恐慌
一只手洗干净了另一只手……
美国历史上最严重的萧条
美国寡头集团的60个大家族
用《谢尔曼反托拉斯法》对付劳工
J.P.摩根登上了王位
摩根和洛克菲勒导演了“1907年恐慌”
一份不受欢迎的财政部建议
摩根-洛克菲勒的全国货币委员会

第三章 银行家的政变：新生的美联储攫取了货币控制权
银行家的政变：占领国家银行
美国人对私营央行的仇恨
罗斯柴尔德在美国银行业中的角色
为重新使用硬币而战
佐治亚州哲基尔岛上的秘密会议
民主党调查“金融托拉斯”
沃伯格计划
部分准备金银行业不可告人的秘密
共和党银行家收买民主党人实施政变

第四章 摩根和美联储出钱让欧洲打仗
捉襟见肘的英帝国
挑战英国全球地位的两个对手
天定命运论
找一个打仗的借口
中立的美国：“他使我们免于战争……”
摩根的买卖很赚钱
为了摩根公司的世界安全而战
宣传就是武器
诉诸低级情感
操纵舆论大有可为
令人震惊的战争成本

第五章 控制黄金：两个帝国的目标冲突
斯特朗的纽约联邦储备银行控制一切
斯特朗听从欧洲而不听从“美因街”
英格兰银行的黄金战略
南非威胁要独立行动
“货币博士”和华尔街的黄金梦想
凯默勒对南非的建议
丘吉尔力夺先声——阻止美国的金本位制
斯特朗的重大错误
英国的黄金计划中国际联盟的重要作用
斯特朗给市场倒了一杯“威士忌”
法国推倒了金本位制
胡佛想堵住漏水的堤坝

第六章 新政与萧条：洛克菲勒家族占领制高点
摩根家族的衰落
黄金危机和美元缩水
巴鲁克赚钱，别人赔钱
洛克菲勒胜利亮相
巴鲁克、洛克菲勒等大企业支持墨索里尼模式
社团主义的国家工业复兴管理局

第七章 策划美国世纪：战争与和平研究
洛克菲勒家族筹划他们的战后帝国
“美国世纪”
洛克菲勒建立自己的拉丁美洲商业帝国
战争托词：罗斯福的“珍珠港”
华盛顿的巫术
洛克菲勒衣橱里的第三帝国骷髅
杜邦家族和布什家族也难逃干系
建造洛克菲勒的拉丁美洲帝国

第八章 战争与地缘政治冲突
英国地缘政治中被人遗忘的教训
第三帝国的大中欧区
引诱法国
欧亚经济空间
欧洲新秩序

第九章 美国世纪的黎明
请英帝国敬陪末座
罗斯福制造的沙特政变：美国世纪的太阳升起了……
……英帝国的太阳落下了
华盛顿扔下原子弹
美国的战后“生存空间”
创建布雷顿森林美元体系
“马歇尔计划”：美国世纪的开始
北约和冷战巩固了美国的经济空间
在朝鲜打一仗实现“国家安全状态”

第十章 新美元本位制接管世界
经济世界的帝国以及新的金本位制度
肢解英国的竞争对手——德国
战后美国大厦初现裂缝
肯尼迪拉响了警报
肯尼迪与美联储
伦敦黄金总库流失
英镑菜汤里的法国苍蝇
美国对法国伺机报复

第十一章 美国世纪开始谢幕：尼克松离开布雷顿森林体系
1971年：美元体系开始谢幕
萨尔茨约巴登与彼尔德伯格的石油冲击
基辛格的赎罪日石油冲击
“游资一热钱”：离岸欧洲美元诞生
金融托拉斯发动一场反革命
戴维·洛克菲勒的三边计划
新自由主义的回应：收复新政失地

第十二章 里根的有产阶级革命：美国内部腐朽带来新的危机
保罗·沃尔克的货币政变
沃尔克引爆债务炸弹
恶有恶报
破坏工人组织
布什吹起泡沫赢得大选
“储蓄一贷款银行”被抢劫
日本也来拯救布什

第十三章 美国世纪薨殁之痛：偏航的格林斯潘金融革命
格林斯潘的远景议程
大师效劳货币托拉斯
危机越滚越大的游戏
1987年的格林斯潘范式
废除《格拉斯一斯蒂格尔法》
卷土重来
“……10年前难以想象的战略……”
要命的格林斯潘网络泡沫
格林斯潘2000年3月的言论
股票和《T规则》
极限的边缘
终局：完全无管制的货币创造秘密
不能全怪格老
贪婪得取消管制、追求越大越好
摩根银行与大规模杀伤性金融武器
证券化：虚构出来的交易
金融炼金术：苍蝇掉进汤盆里
击鼓传花
穆迪和标准普尔卓尔不群
“这不是一个自由的国家吗?”
单一险种保险：证券化的伟哥
账外……“一不留神就坏事啦”

第十四章 金融海啸与美元体系的终结
危机从德国工业银行爆发
忽视长期资本管理公司的经验教训
荣膺诺贝尔奖的经济学家们
布莱克一斯科尔斯模型：风险模型的致命缺陷
生活绝不会按钟形曲线分布
“骗骗”贷款、“NINA”和银行诈骗狂欢
巴塞尔I的漏洞
诈骗成了新时尚
捕猎手的狂欢节
金融海啸刚刚开始
信用违约互换危机

第十五章 窃国：华尔街拿税收堵美元大漏洞
中国对美元的担忧
救助华尔街
躲藏在“问题资产救助计划”之下的货币托拉斯
奥巴马的计谋
后记：货币权力的结局