信用蓝皮书：《社会信用体系建设规划纲要（2014—2020年）》实施回顾及展望

第一章 政务诚信建设

2014年6月,国务院发布《社会信用体系建设规划纲要(2014—2020年)》明确把政务诚信作为社会信用体系建设四大领域之首,要求政府坚持依法行政,加快建设政府守信践诺机制、公务员诚信管理和建设、发挥政府诚信建设的示范作用。2016年12月,国务院发布《关于加强政务诚信建设的指导意见》就加强政务诚信建设做了系统部署,既明确了抓好政务诚信建设的重要意义和总体要求,也从政务诚信监督体系、政务信用管理体系、重点领域政务诚信建设、保障措施等方面做了系统而具体的部署。在顶层设计指导下,各地方、各部门积极推进工作,在不断强化政务诚信体系建设的同时,结合实际工作需要开展了以惩戒失信政府机构、健全公务员诚信档案为代表的一系列具体行动,取得了显著成效和良好的社会影响力。

第一节 失信政府机构专项治理

在社会信用体系建设过程中,社会各界普遍表达出对政府机构诚信建设的高度期待,认为政府机构应严以律己、率先守信,避免出现失信行为。失信政府机构专项治理正是瞄准当前问题对症下药、常抓不懈的一项工作,已取得积极成效,下一步需强化制度体系和长效机制建设。

一、失信政府机构专项治理成效总结

长期以来,地方政务失信现象屡见不鲜。有的地方政府机构在重大项目建设、重要政策出台时缺乏科学论证程序,朝令夕改现象时有发生;有的地方政府机构言而无信,重招商轻落地、轻服务,“口惠而实不至”,引来企业后“关门打狗”,对此前承诺敷衍推脱甚至不予兑现;有的地方政府机构“新官不理旧账”,以政府换届、相关责任人更替等理由毁约;有的政府部门基于强势地位不按约向民营企业支付款项;有的地方政府机构欺上瞒下,安全事故隐匿不报,统计数据造假注水现象严重。这些失信表现在近几年经济下行压力持续加大、整治金融乱象等新形势下进一步加剧。凡此种种政务失信现象,不仅严重损害了营商环境,影响了民间资本的投资信心,也损害了政府公信力,持续下去甚至会催生“塔西佗陷阱”风险,影响到社会主义现代化建设和中华民族伟大复兴事业大局。

为整治政务失信行为、优化企业营商环境,2017年5月19日,国家发展和改革委员会召开了政府机构失信问题专项治理工作视频会,通报了全国政府机构失信问题有关情况,明确了失信政府机构退出“失信被执行人名单”的方式和条件,并对政府机构失信问题专项治理工作进行了安排部署。之后,国务院办公厅发布《关于进一步激发民间有效投资活力促进经济持续健康发展的指导意见》,明确规定,要开展政务失信专项治理,对地方政府拒不履行政府所作的合法合规承诺,特别是严重损害民营企业合法权益、破坏民间良好投资环境等行为,加大查处力度;对造成政府严重失信违约行为的主要负责人和直接责任人要依法依规追究责任,惩戒到人。

在国家统一部署下,2017年以来,国家发展和改革委员会会同有关部门开展了政府机构失信问题专项治理,各地方也积极采取行动,坚决纠正一些地方政府不守信用承诺、“新官不理旧账”等典型失信问题,特别是针对法院失信被执行人名单中的失信政府机构,主要采取约谈、通报和降级三方面惩戒措施推动限期整改退出。

在各方面的共同努力下,失信政府机构专项治理工作已经基本完成。

二、失信政府机构治理存在的主要问题

失信政府机构专项治理较快解决了存量失信政府机构的老赖问题,但仍存在一些问题需要高度重视,主要是政务诚信制度体系构建问题和解决政务失信制度根源问题。

一是政务诚信制度体系仍不健全。失信政府机构专项治理主要针对被法院列入失信被执行人名单中的政府机构,但政务诚信的制度体系包括了政务信用信息归集和共享、信用评价、联合激励和惩戒、信用场景应用、异议和修复等一系列信用管理链条。目前,社会信用体系已经初步构建起具有完整链条的制度框架,而社会信用体系的一般框架仅有一部分适用于政务诚信领域,基于政务领域特性的政务诚信制度体系建设尚处于零散状态,在制度体系方面的顶层设计和地方实践均较缺乏。

二是政府机构失信背后诸多问题仍有待破解。政府机构失信的原因多种多样,在专项治理过程中不乏部分政府机构喊冤叫屈的情况出现。例如,制度和政策有所改变,导致按照原有条件履约出现现实困难;新官上任所理的旧账如果出现风险,责任承担仍缺少明确划分机制等。政府机构失信背后的原因包括,政府机构履职的法治性不强,不能平等对待市场主体,政策制定科学性不够,政策变化的实施节奏把握不准,接续官员和不同部门间的责权利划分不够清晰等,这些问题应引起足够重视,对症下药、加快破题,健全和改进制度机制,形成促进政府机构履约践诺的长效机制。

三、对失信政府机构治理的建议

政府机构失信专项治理是政务诚信建设的关键抓手,未来五年,应保持高压态势、持续发力,在当前工作成效的基础上,要加快完善政务诚信制度体系和政府机关守信长效机制,力争保持动态清零的良好状态。

一是加快完善政务诚信领域制度体系。建立健全政务失信记录归集机制,制定发布针对政府机构的信用信息归集目录,将各级人民政府和公务员在履职过程中因违法违规、失信违约被司法判决、行政处罚、纪律处分、问责处理等信息纳入政务失信记录。要基于纵向、横向和社会监督等多维度信息来源归集政务信用记录,并共享至全国信用信息共享平台。建立政务诚信记录查询共享机制,按照授权和分级权限原则制定查询共享程序。在现有城市信用状况监测工作基础上,加快推进区域政务诚信状况评价,建立地方人民政府信用评级制度,实施区域政务诚信大数据监测预警。按照可落地执行的原则,构建针对政务诚信的联合奖惩机制,加快制定出台激励和惩戒措施清单,建立健全针对政府机构的发起-响应-反馈执行机制。进一步完善政务诚信专项督导机制、横向政务诚信监督机制、社会监督和第三方机构评估机制,形成多方监督的信用约束体系。拓展政务诚信评价结果应用场景,扩大应用范围和应用深度,加快推进在改革试点、项目投资、社会管理等政策领域和绩效考核中的应用。建立健全政府机构失信的异议、投诉和修复机制,保障主体权益。

二是有针对性解决政务失信根源问题。建立健全政府公开承诺和规范承诺制度,科学谨慎作出书面承诺,提高承诺的制度化和规范化水平。建立健全守信践诺机制,准确记录并客观评价各级人民政府和公务员对职权范围内行政事项,以及行政服务质量承诺、期限承诺和保障承诺的履行情况。健全依法决策机制要遵循公众参与、专家论证、风险评估、合法性审查、集体讨论决定等重大决策的必经程序,按照权力和责任清单制度要求,切实做到依法决策、依法执行和依法监督,防止朝令夕改。研究建立因政府规划调整、政策变化造成企业合法权益受损的补偿救助机制。要构建前后任官员和不同部门间的责权利划分机制,防止相互扯皮、相互打架等情况发生。强化地方预算刚性约束和支出绩效考核机制,防止盲目铺摊子、产生新的债务违约。落实地方债务化解实施方案和民营企业纾困工作,加快政府债务清偿。

厦门国信信用大数据创新研究院

厦门国信信用大数据创新研究院是集“产、学、研、用、资”为一体的核心应用创新平台，在国家公共信用信息中心和厦门市发展和改革委员会直接指导下，聚焦信用大数据领域，敢为天下先，勇于探索，大胆创新，开拓前进，在服务全国社会信用体系建设、推动信用大数据创新应用、建设信用高端智库等方面做了大量工作，取得了明显成绩。

■总体篇：总结了2014—2020年社会信用体系建设的主要成效

■行业篇：政务诚信、商务诚信、社会诚信、司法公信四大领域几十个门类中的信用建设情况

■市场篇：概括了信用服务机构、信用服务应用、信用服务人才、信用服务产业的发展情况

■区域篇：京津冀、长三角、粤港澳大湾区、两岸、一带一路等区域性信用体系建设成果

■国际篇：世界各国信用评级机构、国际信用评级研究、新技术等

第一篇  总体篇

一、社会信用体系建设主要成效

(一) 社会信用法制化建设取得新进展

(二) 信用信息基础设施建设优化升级

(三) 联合奖惩机制实施成效不断扩大

(四) 信用为基础的监管机制初步建立

(五) 区域社会信用体系建设稳步推进

(六) 城市社会信用体系建设成效显著

(七) 行业信用体系建设取得重要突破

(八) 信用服务市场培育发展有序推进

(九) 个人信用体系建设取得创新发展

(十) 诚信宣传教育活动广泛深入开展

二、存在主要问题

(一) 社会信用立法工作有待加快推进

(二) 公共信用信息基础设施建设有待完善

(三) 公共信用信息开发利用有待加强

三、社会信用体系建设展望

(一) 全面推进社会信用法治化、规范化建设

(二) 夯实社会信用体系建设信息化基础

(三) 加强信用信息资源综合开发和利用

(四) 全面构建以信用为基础的新型监管体系

(五) 切实加强社会信用主体的权益保护

(六) 围绕优化营商环境推进信用体系建设

(七) 加强社会信用体系宣传、教育和研究

第二篇 行业篇

第一章  政务诚信建设

第一节  失信政府机构专项治理

第二节  公务员诚信档案建设

第二章  商务诚信建设

第一节  安全生产信用建设

第二节  商贸流通信用建设

第三节  金融领域信用建设

第四节  税务领域信用建设

第五节  海关领域信用建设

第六节  价格领域信用建设

第七节  工程建设领域信用建设

第八节  政府采购信用建设

第九节  招投标领域信用建设

第十节  交通运输信用建设

第十一节  电子商务信用建设

第十二节  统计领域信用建设

第十三节  第三方行业信用建设

第十四节  媒体广告信用建设

第三章  社会诚信建设

第一节  医药卫生行业信用建设

第二节  社会保障信用建设

第三节  劳动用工信用建设

第四节  教育科研领域信用建设

第五节  文化旅游信用建设

第六节  知识产权领域信用建设

第七节  环境保护信用建设

第八节  社会组织诚信建设

第九节  重点职业人群信用建设

第十节  互联网应用及服务信用建设

第四章  司法公信建设

第一节  法院公信建设

第二节  检察公信建设

第三节  公共安全领域公信建设

第四节  司法行政系统公信建设

第五节  司法执法和从业人员信用建设

第三篇  市场篇

第一章  信用服务机构

第一节  人行征信备案机构

第二节  综合信用服务机构

第三节  互联网征信服务机构

第四节  个人征信试点机构

第五节  其他信用服务机构

第六节  各类机构的信用报告实例

第二章  信用服务应用

第一节  “信用+金融应用冶

第二节  “信用+政府监管冶

第三节  “信用+公共服务冶

第四节  “信用+社会治理冶

第五节  “信用+市场应用冶

第三章  信用服务人才

第一节  信用管理教育发展情况

第二节  信用服务从业人员

第三节  信用服务人才培养问题与展望

第四章  信用服务产业

第一节  信用服务行业统计

第二节  信用大数据产业发展

第三节  信用产业园区建设

第四篇  区域篇

第一章  京津冀区域信用体系建设

第二章  长三角区域信用体系建设

第一节  长三角区域信用合作背景

第二节  长三角区域信用合作内容及成效

第三节  长三角区域信用合作展望

第三章  粤港澳大湾区信用体系建设

第一节  粤港澳区域信用合作背景

第二节  粤港澳区域信用合作内容及成效

第三节  粤港澳区域信用合作展望

第四章  两岸信用体系建设

第一节  两岸信用体系及合作现状

第二节  两岸信用合作面临的挑战

第三节  两岸信用合作展望

第五章  “一带一路冶信用体系建设

第一节  “一带一路冶信用体系建设背景及成效

第二节  “一带一路冶信用体系建设存在的问题

第三节  “一带一路冶信用体系建设展望

第五篇 国际篇

第一章  世界各国信用评级机构

第一节  美国信用评级机构的经验做法及借鉴意义

第二节  欧洲信用评级机构的经验做法及借鉴意义

第三节  日韩信用评级机构的经验做法及借鉴意义

第二章  国际信用评级研究的发展与展望

第一节  顶尖信用评级研究学者概况

第二节  企业信用评级的方法和指标

第三章  国际信用新技术的应用与发展

第一节  金融科技发展与信用研究

第二节  数字货币发展与信用研究