网络金融犯罪综合治理效果评价

张成虎，管理学博士,西安交通大学经济与金融学院二级教授,博士生导师。西安交通大学同花顺金融科技研究院院长，金融商务智能与反洗钱研究中心主任，享受国务院政府特殊津贴专家。专注于金融科技相关研究30余载，出版学术专著9部。主持国家自然科学基金项目2项、国家社科基金重大项目1项，国家社科基金重点项目1项、国家社科基金规划项目1项、国家金融信息化攻关项目1项、教育部等省部级科研项目10多项，发表学术论文140余篇。获省部级教学科研一、二、三等奖多项。研究方向：金融科技、互联网金融、金融大数据、银行信息科技风险监管、网络金融犯罪治理、金融工程、反洗钱等。

武博华，经济学博士，任职于中建丝路建设投资有限公司。参与国家社科基金规划项目、国家社科基金重点项目与国家社科基金重大项目等多项，发表学术论文多篇。研究方向：金融科技、互联网金融、网络金融犯罪治理。

网络金融犯罪综合治理效果评价，作为网络金融犯罪综合治理的重要环节和主要内容，是反映网络金融犯罪综合治理效果现状，指导未来网络金融犯罪综合治理方向的关键。本书结合中国网络金融犯罪现状与网络金融犯罪综合治理实践，构建了中国网络金融犯罪综合治理效果概念模型，分析了影响中国网络金融犯罪综合治理效果的因素，设计了中国网络金融犯罪综合治理效果评价的指标体系，提出了提高中国网络金融犯罪综合治理效果的政策建议。

1  绪  论 1

  1.1  研究背景 1

  1.2  关键概念界定 7

    1.2.1  网络金融 7

    1.2.2  网络金融犯罪 7

    1.2.3  网络金融犯罪综合治理 8

    1.2.4  网络金融犯罪综合治理效果评价 9

  1.3  研究目的与意义  10

    1.3.1  研究目的  10

    1.3.2  研究意义  11

  1.4  研究思路与研究方法  12

    1.4.1  研究思路  12

    1.4.2  研究方法  12

  1.5  研究内容和结构安排  13

2  相关文献综述  16

  2.1  网络金融犯罪理论研究  16

    2.1.1  网络金融犯罪的界定研究  16

    2.1.2  网络金融犯罪的类型研究  17

    2.1.3  网络金融犯罪的成因研究  19

  2.2  网络金融犯罪治理研究  22

    2.2.1  法律规制  22

    2.2.2  技术手段  24

    2.2.3  社会信用体系  25

    2.2.4  网络金融监管体系  26

    2.2.5  国际合作  26

2.3  治理评价研究  27

  2.4  文献评价与研究方向  28

    2.4.1  文献评价  28

    2.4.2  研究方向  29

3  相关理论基础  31

  3.1  网络金融犯罪  31

    3.1.1  网络金融犯罪类型  31

    3.1.2  网络金融犯罪特征  32

  3.2  网络金融犯罪综合治理  33

    3.2.1  网络金融犯罪综合治理目标  33

    3.2.2  网络金融犯罪综合治理内容  33

    3.2.3  网络金融犯罪综合治理过程  34

  3.3  主要理论工具  35

    3.3.1  多中心治理理论  35

    3.3.2  委托代理理论  38

    3.3.3  利益相关者理论  39

  3.4  网络金融犯罪综合治理效果评价的目的､ 功能与要素  41

    3.4.1  评价目的  41

    3.4.2  评价功能  41

    3.4.3  评价要素  43

4  网络金融犯罪综合治理效果影响机理及其假设提出  47

  4.1  基于多中心治理理论的网络金融犯罪综合治理主体识别 47

    4.1.1  立法机关  47

    4.1.2  行政机关  48

    4.1.3  司法机关  49

    4.1.4  市场参与方  50

    4.1.5  社会参与方  51

  4.2  基于利益相关者理论的网络金融犯罪综合治理主体层级划分  51

    4.2.1  划分思路  51

    4.2.2  特征属性与层级类型确定  54

    4.2.3  划分步骤  56

    4.2.4  划分结果  57

 4.3 不同层级治理主体影响网络金融犯罪综合治理效果的机理分析  61

    4.3.1  确定型治理主体影响网络金融犯罪综合治理效果机理分析  62

    4.3.2  预期型治理主体影响网络金融犯罪综合治理效果机理分析  65

    4.3.3  潜在型治理主体影响网络金融犯罪综合治理效果机理分析  67

  4.4  网络金融犯罪综合治理效果研究假设  68

5  网络金融犯罪综合治理效果研究假设的实证检验  73

  5.1  调查问卷设计 73

    5.1.1  调查问卷结构  73

    5.1.2  问卷产生的理论过程  73

    5.1.3  问卷产生的理论依据  77

    5.1.4  问卷前测  78

  5.2  调查对象与数据收集  79

    5.2.1  调查对象  79

    5.2.2  问卷发放与数据整理  79

    5.2.3  样本整理与统计分析  80

  5.3  信度与效度分析  82

    5.3.1  问卷数据的信度与效度分析  82

    5.3.2  测量模型的信度与效度分析  85

  5.4  模型验证的分析结果  88

    5.4.1  结构模型的路径分析  88

    5.4.2  模型假设检验  91

    5 .4 .3  各影响因素之间的直接和间接影响效应分析 92

    5.4.4  各影响因素对网络金融犯罪综合治理效果的直接和间接效应分析  96

6  网络金融犯罪综合治理效果评价  98

  6.1  评价指标选取与指标体系构建  98

    6.1.1  指标体系设计的原则  98

    6.1.2  指标体系的层次结构  99

    6.1.3  评价指标选取依据  99

  6.2  网络金融犯罪综合治理效果评价指标选择 100

    6.2.1  网络金融犯罪综合治理效果影响因素与评价指标 100

    6.2.2  网络金融犯罪综合治理效果评价指标确定 101

  6.3  网络金融犯罪综合治理效果评价指标权重计算 105__

    6.3.1  指标权重确定的方法 105

    6.3.2  评价指标权重确定步骤 105

  6.4  网络金融犯罪综合治理效果评价指标体系实证检验 107

    6.4.1  模糊综合评价法 107

    6.4.2  网络金融犯罪综合治理效果评价实例 108

    6.4.3  评价结果分析 111

7  提高网络金融犯罪综合治理效果的政策建议 112

  7.1  立法机关层面 112

  7.2  行政机关层面 113

  7.3  司法机关层面 114

  7.4  市场参与方层面 116

  7.5  社会参与方层面 117

8  结论与展望 119

  8.1  研究结论 119

  8.2  研究展望 121

附录  122

  附录 A: 我国网络金融犯罪综合治理主体特征属性测量表  122

附录B: 我国网络金融犯罪综合治理效果影响因素研究调查问卷(专家评分法)  123

  附录C: 我国网络金融犯罪综合治理效果影响因素研究调查问卷(公众评分法)  126

  附录 D: 公众评价信度与效度检验结果  129

  附录E: 我国网络金融犯罪综合治理效果评价指标体系权重分配咨询调查问卷  134

参考文献  137